银行收费自查报告_范文大全

银行收费自查报告

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【专家解析】银行收费自查报告

【优秀范文】银行收费自查报告

问题一:工行财务费用检查自查报告

工行的网银年费是跟财务方面相关的费用,所以,在做会计分录的时候应该是:借:财务费用贷:银行存款如果是现金缴纳的应该是:借:财务费用贷:库存现金

问题二:银行针对违规收费自查报告怎么写 银行针对违规收费自查报告怎么写

先写现在与取消部分收费之前的对比的概况

再写本行常有的那些业务现在收费(免费)的做法,只写主要的,逐条对照,简明点清。

然后对不明白的部分提出咨询

总结对有违反的以亥怎么做,怎么做到坚持与上级步调一致。

问题三:整治银行业金融机构不规范经营自查报告

为贯彻落实银监会整治银行业金融机构不规范经营问题的工作部署和总行整治不规范经营问题视频会议精神,****行党委高度重视,行动迅速,2月13日召开专题会议安排部署整治不规范经营问题专项工作,成立整治不规范经营问题工作领导小组,根据省分行实施方案,结合本行实际,研究制定了“****分行整治不规范经营问题工作实施细则”,进一步丰富和细化了活动内容,把各阶段目标任务分解落实到各部门和各岗位,把各阶段的安排细化到每月和每周。按照有序、有力、有效的原则,扎实开展“不规范经营”问题专项整治活动。现将整治活动情况汇报如下:

一、统一思想,提高认识。党委及时组织召开行务会议进行贯彻部署。组织学习了银监会周慕冰副主席对全国银行业开展不规范经营问题专项整治工作的动员讲话和总行刘梅生副行长视频会议讲话精神,充分认识到此次整治工作关系到我行形象品牌的树立,关系到我行可持续发展的基础,关系到我行支持“三农”的实效,做好此项工作意义重大。

二、加强领导,成立机构。成立了以******行长为组长、各分管行长、纪委书记为副组长,计划信贷、客户业务、财会信息等部门负责人为成员的领导小组,领导小组下设办公室在计划信贷部,由****同志担任办公室主任。领导小组办公室承担整治不规范经营问题工作领导小组的日常工作,负责落实银监部门和总行的有关要求。

三、明确任务,细化措施。结合总行和银监部门工作要求,成立了自查小组、以部室自查为小组,将清查任务层层分解。同时抽调人员组成检查小组,对各部室开展情况按照时间和步骤进行督导检查。重点要求各部门自查自纠,边查边改,规范经营,开展贷款行为和收费服务的自查自纠工作,要求自查面必须达到100%,同时加强对营业室自查发现问题整改的指导,帮助营业室规范收费服务,并以此自查为契机,进一步强化贷款行为和中间业务收费合规意识,更好地服务社会防范各类合规风险和重大负面舆情。

四、自查基本情况

(一)贷款业务收费自查情况

对照银监会“七不准”要求,我行严格按照文件要求的“七不准”和“四个公开”对中长期贷款业务进行了自查自纠、情况汇总如下:

(1)不得以贷转存。我行严格按照“三个办法一个指引”要求,在贷款叙做过程中严格贯彻实贷实付和受托支付原则,将贷款资金足额直接支付给借款人的交易对手,不存在将贷款资金转为存款作为贷款受理、审批、签约、授信、放款和贷后管理的前提条件。

(2)不得存贷挂钩。我行以企业客户在我行存款作为企业贷款受理的建议,但不存在作为受理、审批、签约、授信、放款和贷后管理的前提条件。

(3)不得以贷收费。我行不存在企业贷款受理、审批、签约、授信、放款和贷后管理过程中,强制企业客户接受与贷款业务无关的服务项目并收费的情况。

(4)不得浮利分费。我行不存在收取企业贷款申请审批手续费和企业贷款资金安排承担费,我行接通知后及时通知相关从业人员组织学习,禁止收取企业贷款申请审批手续费和企业贷款资金安排承担费,严格约束,防止出现误操作收取费用的行为。

(5)不得借贷搭售。我行不存在企业贷款受理、审批、签约、授信、放款和贷后管理过程中,强制向企业客户捆绑搭售理财、保险等金融产品,以及购买理财、保险等金融产品作为企业受理、审批、签约、授信、放款和贷后管理的前提条件的情况。

(6)不得一浮到顶。我行不存在将企业贷款利率笼统上浮至最高限额的情况。

(7)不得转嫁成本。我行不存在金融业务中银行应承担的尽职调查、押品评估等相关成本转嫁给客户,严格约束,防止出现收费的行为。

(二)结算业务收费自查工作情......余下全文>>

问题四:银行履职回避自查报告

我们可写,口扣在头相内。

问题五:银行合规宣传经营自查报告怎么写

报告应该包括几个部分: 一、单位非常重视银行理财业务合规经营,按照有关管理部门的规章,建立了银行理财业务合规经营委员会,由行长任主任,部门经理任副主任。定期自插。 二、理财业务经营内容包括 三、理财人员岗位设置及岗位职责包括 四、制定了理财业务内部控制规章制度:如权限设置,经办、复核、授权制度。 五、理财业务流程监管情况。 六、理财业务定期自查整改情况

问题六:银行财务自查自纠整改报告怎么写

一、中国银行民权支行自查自纠整改报告 根据县政府统一安排和部署,我行的民主评议行风活动已按照要求完成了宣传发动、征求意见、自查自纠等阶段。为确保此项工作不走过场,取得实效,我行对征求到的意见和建议进行认真梳理汇总,高度重视,认真查找原因,研究整改措施,积极抓好整改,务求取得实效。现将整改工作的有关情况报告如下: 一、高度重视,认真对待 今年以来,民权支行从全局发展的高度充分认识政风行风评议工作的重要意义,根据系统统一安排,结合单位实际,及时制定了年度行评工作方案,分阶段明确了工作重点,成立了领导小组,扎实有效地开展了一系列工作。针对市纠风办反馈给我行的行风评议群众代表提出的意见和建议,我行高度重视,认真对待,一是迅速召开会议,统一思想,提高认识,端正态度,确定整改的重点内容。 二、明确责任,量化任务 按照谁主管谁负责、谁的问题谁整改的要求,主要领导亲自抓,分管领导各负其责,各部室具体负责各自业务范围内的整改工作,各部室负责人为具体责任人,明确整改标准和整改时限,确保整改各项措施的落实。 三、一边抓整改,一边抓巩固 行风评议我行的主要问题集中在办理业务速度慢,客户等待时间长上,我行对此进行了迅速整改,八月份我行新装修营业厅已投放使用,从而结束了长达三个月临时营业场所,新增设了2个柜员窗口,新营业厅环境优美,设施齐全,与临时营业场所相比有了全面改观。同时我行狠抓文明优质服务和技术练兵,要求,各个岗位服务到位,完全按照我行服务标准严格执行,每天对服务进行检查,对发现的服务问题及时进行处理,若属于员工的问题进行重罚;全面加强技术练兵工作,制定技术练兵方案,对于能手级员工进行重奖,对于长期技术不达标员工要待岗培训直至清退。经过整改我行服务水平得到全面提升,客户满意度大大提高。今后,我行要把整改主要内容目标化、制度化,对一时不可能解决的问题研究长效措施分步整改,常抓不懈。力求通过整改,解决好我行工作作风中存在的一些实际问题,进而推动整体工作,通过整改收到实实在在的效果。 中国银行股份有限公司民权支行 二○○九年八月八日 二、 整 改 报 告 市分行审计组于2011年1月25日对我支行进行审计检查工作,并下发了《牡丹江市分行审计报告书》(牡内审报字2011年第1号)我支行接到通知后,支行高度重视检查结果并认真提出整改措施,现将有关整改措施报告如下: 一、个人业务 1、 柜员离席必须双人清点现金,做临时轧账处理 2、 ATM现金长短款当天需及时处理 3、 及时清理储蓄系统内无关人员的工号 4、 大额现金须及时锁入金柜 5、 早、晚必须双人拆封款袋 6、 日终正式轧账后必须会同综合柜员清点现金 7、 汇兑综合柜员及时按规定打印和登记特殊业务登记簿 8、 柜员长时间离席必须做系统临时签退,收起章戳 9、 早晚接送款车人员必须双人进入、离开工作场地 10、 柜员不得代用户填写单据 二、公司业务 1、 尽可能减少验印时的强制通过率 2、 公司业务对账单由专人保管 3、 清除公司业务柜员在其它系统中的工号 三、进一步加强内控管理的措施和安排 1、提高思想认识,形成抓好内控管理工作为全行第一要务的共 识。提高内控管理对防范金融风险认识,努力杜绝违规操作而引起的金融风险。提高对存在问题的整改认识,在整改中规范操作行为。提高对制度建设、制度执行认识,在制度建设上完善自我,在制度执行中制约自我。 2、严抓制度落实到位,堵塞管理漏洞,落实各项内控制度,落实责任人、实施人,确保制度落实不留空白,责任明确不模糊。加强考核评价,落实审核......余下全文>>

问题七:工商银行法人理财自查报告

一、申请条件 \r\n1、在中国境内有固定住所、有当地城镇常住户口、具有完全民事行为能力的中国公民; \r\n2、有正当且有稳定经济收入的良好职业,具有按期偿还贷款本息的能力; \r\n3、遵纪守法,没有违法行为及不良信用记录; \r\n4、在工商银行取得A-级(含)以上个人资信等级; \r\n5、在工商银行开立个人结算账户; \r\n6、银行规定的其他条件。 \r\n除具备以上基本条件外,还具备以下特定准入条件之一的借款人为信用贷款特定准入客户: \r\n(1)为工商银行优质法人客户的中高级管理人员及高级专业技术人员; \r\n(2)个人拥有自有资产达200万元(含)以上; \r\n(3)为牡丹白金卡客户; \r\n(4)持有工商银行个人理财金账户1年(含)以上且账户年度存款平均余额20万元(含)以上; \r\n(5)为工商银行个人贷款客户,贷款金额在50万元(含)以上且连续2年以上没有违约还款记录(含贷款已结清客户)。 \r\n二、申请贷款应提交的资料 \r\n借款人向银行申请个人信用贷款,需书面填写申请表,并提交如下资料: \r\n1、本人有效身份证件; \r\n2、居住地址证明(户口簿等); \r\n3、个人职业证明; \r\n4、借款申请人本人及家庭成员的收入证明; \r\n5、银行规定的其他资料。 \r\n依借款人特定准入条件不同还需审查以下资料之一: \r\n(1)优质法人客户单位人事部门出具的职务及专业技术级别的书面证明。 \r\n(2)个人拥有的各类金融资产如银行存款、债券和基金等凭证;个人(或配偶)名下房产所有权证。 \r\n(3)牡丹白金卡客户资料。 \r\n(4)工商银行理财金账户客户证明资料。 \r\n(5)工商银行个人贷款借款合同文本。 \r\n三、贷款金额 \r\n贷款额度起点为1万元,最高不超过50万元(含)。\r\n仅供参考

问题八:银行"三严三实"专题教育着力解决基层干部乱作为不作为的自查报告

一、加强领导,取得实效   7月23日,我局召开了“不作为、慢作为、乱作为”整治动员会议,学习传达县委有关文件精神,成立了以局长任组长,各股室负责人为成员的专项整治小组,并迅速在全局上下开展自查自纠工作,认真查找干部职工“七类”方面的突出问题,切实在加强行业自律、作风建设、提升服务质量和工作效能上下功夫,坚持做到上下联动、整体推进,确保了整治工作顺利开展,取得了阶段性的成效。   二、自查自纠情况   (一)查找情况   全局职工结合扶贫工作,坚持实事求是,即查即改,边查边纠,重点查找和整治七类突出问题。通过自己查找,别人帮找,征求意见汇总,主要存在以下问题:   1.不敢担当、不敢负责方面。主要表现:扶贫工作中存在畏难情绪,执行力差,有”甩手掌柜、大懒支小懒”现象。   2.廉而不勤、勤而无效方面。主要表现:不思进取、工作效率不高。   3.“中梗阻”、“踢皮球”方面。主要表现:学习业务少,研究扶贫政策少,生搬硬套;原则性和灵活性把握不好。   4.漠视群众、冷硬横推方面。主要表现:深入基层少,脱离群众,凭经验,相当然办事。   5.律己不严、作风散漫方面。主要表现:有时工作不在状态,纪律有所松驰,有迟到现象,有星期五现象,制度执行说在嘴上、停在纸上。   (二)整改情况   1.改进工作作风   一是加强调研工作。完善调研制度并抓好落实,做到每年有调研计划、保证调研时间、拓展调研方式、丰富调研内容、,确保调研成效。切实纠正调研流于形式、走过场、无成果问题。   二是落实“三项制度”。完善《首问负责制》、《限时办结制》、《工作责任追究制度》并抓好落实,做到基层干部群众到机关办事有人处理、有人跟踪服务;工作限时办结、保证质量;工作过错严格追究、限期整改。杜绝“门难进、脸难看、事难办”、遇事推诿的现象,提高工作效率和服务质量。   三是强化《工作分级负责制度》。完善《工作分级负责制度》强化班子成员及各股室负责人工作职责。按照“一岗双责”要求,落实管人、管事、管纪律责任。做到“一把手”负总责,谁分管谁负责,一级抓一级,层层抓落实。   四是强化机关管理。完善并落实局机关考勤制度、车辆管理制度、公务接待制度、财务制度。   2.做好服务群众工作   一是认真实施“精准扶贫”。大力宣传扶贫政策、移民政策,准确解读“精准扶贫”实质内涵,切实落实“精准扶贫”工作要求和工作部署,按计划有序推进扶贫解困工程,做到真扶贫、扶真贫,确保2019年基本解决我县10.21万贫困人口贫困问题。   二是加强扶贫项目资金管理。严格执行中央、省、市扶贫项目资金管理规定,完善我县扶贫项目资金管理办法,做到规范程序、严格管理,使扶贫项目建一个、成为一个、见效一个,资金使用安全,贫困群众满意。   三是做好联系服务基层工作。深入开展“双联”和定点扶贫工作,积极开展党员义工日等活动,主动到社区、挂钩村开展志愿服务,机关干部直接联系服务群众。班子成员联系1-2户贫困群众,其他党员干部联系1户贫困群众,要切实关注贫困地区、关心贫困群众,帮助贫困群众解决生产生活中的实际困难和问题。   四是落实信访工作制度。按照上级信访工作要求,切实落实信访工作制度。认真排查矛盾纠纷,从源头上化解矛盾。实行来信、来访、电话举报登记办理制度、公开投诉电话、畅通诉求渠道,对来访群众反映的问题做到件件有登记,事事有答复,及时解答群众最关心、最直接的扶贫、移民热点难点问题。   五是重视解决群众切身利益问题。对群众反映强烈的切身利益问题,要高度关心重视,积极争取政策、努力帮助解决。对能立即解......余下全文>>

问题九:银行卡诈骗事件及伪基站电信诈骗自查报告

问题十:商业银行打击治理电信网络自查报告

关于开展电信运营企业依法经营

年度考核工作实施办法

第一条 为促进电信运营企业依法经营,维护公平公正、有效有序的电信市场秩序,根据《国务院办公厅转发信息产业部等部门关于进一步加强电信市场监管工作意见的通知》(国办发〔2003〕75号,以下简称“国办75号文件”)和信息产业部《关于加强依法治理电信市场的若干规定》(信部政〔2003〕453号,以下简称“部《若干规定》”)、《关于电信监管部门配合开展电信运营企业干部考核与管理工作的意见》(信部政〔2004〕445号,以下简称“部445号文件”)规定,结合我省电信市场监管工作实际,制订本实施办法。

第二条 制定实施本办法遵循的原则是:以维护电信市场正常秩序、促进电信业持续健康发展为目的,依据国办75号文件、部《若干规定》和部445号文件,建立考核评价体系,理顺考核管理程序,细化考核评价指标,以具体明确的考核结果为依据,审慎、准确、客观、公正地对省、市级电信运营企业及其领导班子依法经营情况进行年度考核。

第三条 年度考核评价的主要内容是贯彻执行国家法律法规和政策规定、守法经营、维护电信市场秩序等方面的情况;贯彻落实国办75号文件和部《若干规定》情况;落实省通信管理局(以下简称省局)行政处理建议情况;按考核体系确定考核评价等次等。

第四条 年度考核评价程序

(一) 日常考核体系考核;

(二) 省、市两级公司分别上报年度考核自查报告;

(三) 省局对各级公司依法经营情况进行客观、公正的年度评价,形成正式评价结果;

(四) 按规定将考核结果上报信息产业部、通报各级公司。

第五条 省局建立考核评价体系,依据部《若干规定》实施监管的内容,对各电信运营企业省、市级机构的通信市场经营违规行为进行记录,建立考评档案,提出考评结果,填写通信违规登记表,作为年度考核的重要依据。

第六条 考核评价内容

(一)对省级公司的考核内容:

1、违反《中华人民共和国电信条例》规定,被信息产业部或省局行政处理的;(每发生一次扣1—10分)

2、违反部令和部《若干规定》有关内容,被省局通报、处罚或行政处理的;(每发生一次扣1—10分)

3、对电信监管建议书置之不理的,拒不执行省局依法做出的行政命令和行政处理决定的;(每发生一次扣1—5分)

4、调整市分公司领导班子成员,未按规定向省局党组征求意见的;(每次扣1—5分)

5、未按要求报送行业统计信息和有关资料的,或报送虚假数据引起严重后果的;(每发生一次扣1—2分)

6、因其它违法违规行为受到相关国家机关依法处理的;(视具体情况扣1—5分)

7、对信息产业部、省委省政府交办省局负责的行业或专项工作部署拒不落实的。(视具体情况扣1—5分)

(二)对市级分公司的考核内容

1、违反《中华人民共和国电信条例》规定,被信息产业部或省局行政处理的;(每发生一次扣1—10分)

2、违反部令和部《若干规定》有关内容,被省局通报、处罚或行政处理的;(每发生一次扣1—10分)

3、对电信监管建议书置之不理的,拒不执行省局依法做出的行政命令和行政处理决定的;(每发生一次扣1—5分)

4、因管理不善、措施不落实而发生重大通信事故、网络信息安全事件引起严重后果的,或发生重大通信事故隐瞒不报、谎报、拖延报告期限的;(每发生一次扣1—5分)

5、不按规定贯彻落实安全生产责任制,发生重大责任安全事故的;(每发生一次扣1—5分)

6、无正当理由,拒不执行省局互联互通例会等相关监管会议确定事项的;(每发生一次扣1—5分)

7、因电信服务质量问......余下全文>>

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