公司银行账户管理办法_范文大全

公司银行账户管理办法

【范文精选】公司银行账户管理办法

【范文大全】公司银行账户管理办法

【专家解析】公司银行账户管理办法

【优秀范文】公司银行账户管理办法

问题一:企业网上银行的管理办法

网上银行业务管理暂行办法  中 国 人 民 银 行 令  〔2001〕第 6 号

根据《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国商业银行法》等有关金融法律、法规,中国银行制定了《网上银行业务管理暂行办法》,经中国人民银行行务会议讨论通过,现予发布施行。

行 长 戴相龙

二○○一年六月二十九日

网上银行业务管理暂行办法

第一章 总 则  第一条 为规范和引导我国网上银行业健康发展,有效防范银行业务经营风险,保护银行客户的合法权益,根据《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国商业银行法》,特制定本暂行办法。

第二条 本办法适用于经中国人民银行批准在中华人民共和国境内设立的各类银行机构,包括政策性银行、中资商业银行,以及依据《中华人民共和国外资金融机构管理条例》设立的合资银行、外资银行和外国银行分行。

第三条 本办法所称网上银行业务,是指银行通过因特网提供的金融服务。

第四条 银行机构在中华人民共和国境内开办网上银行业务,应在开办前向中国人民银行提出申请,经中国人民银行审查同意后方可开办。

在中华人民共和国国外注册的以及港澳台地区注册的机构通过因特网向中华人民共和国大陆居民提供网上银行业务,以及除港澳台地区以外的中华人民共和国境内机构通过因特网向境外居民提供网上银行业务,均须事前向中国人民银行申请。

第五条 中国人民银行负责对银行开办网上银行业务实施日常监督、现场检查和非现场监管。第二章 网上银行业务的市场准入  第六条 开办网上银行业务的银行,应具备下列条件:

(一)内部控制机制健全,具有有效的识别、监测、衡量和控制传统银行业务风险和网上银行业务风险的管理制度;

(二)银行内部形成了统一标准的计算机系统和运行良好的计算机网络,具有良好的电子化基础设施;

(三)银行现有业务经营活动运行平稳,资产质量、流动性等主要资产负债指标控制在合理的范围内;

(四)具有合格的管理人员和技术人员。银行高级管理人员应具有必要的网上银行业务经营管理知识,能有效地管理和控制网上银行业务风险;

(五)外国银行分行申请开办网上银行业务,其总行所在国(地区)监管当局应具备对网上银行业务进行监管的法律框架和监管能力;

(六)中国人民银行要求的其他条件。

第七条 政策性银行、中资商业银行(不包括城市商业银行)、合资银行、外资银行、外国银行分行开办网上银行业务,应由其总行统一向中国人民银行总行申请。

城市商业银行开办网上银行业务,应由其总行统一向中国人民银行当地分行、营业管理部申请。

第八条 申请开办网上银行业务的银行,应向中国人民银行提交以下文件、资料(一式三份):

(一)开办网上银行业务申请;

(二)开办网上银行业务的可行性研究报告,报告内容应至少包括:

1、拟开办的网上银行业务种类;

2、银行电子化基础设施建设情况;

3、网上银行业务管理人员和专业人员配备情况;

4、网上银行业务风险管理措施;

5、网上银行业务运行支持系统、关键技术描述,以及系统安全保障措施;

6、开办网上银行业务损失和收益预测等;

(三)经中国人民银行认可的权威评估机构对其网上银行业务操作系统出具的安全评估报告;

(四)网上银行业务发展规划;

(五)网上银行业务运行应急计划和业务连续性计划;

(六)申请开办的网上银行业务的规章制度和操作规程;

(七)申请单位联系人、联系电话、传真电话、电子邮件信箱;

(八)中国人民银行要求提供的其他文件和资料。

第九条 政......余下全文>>

问题二:单位开立银行账户实行什么原则

建议你看看财政部的通告:

财政部 中国人民银行 监察部 审计署关于印发《中央预算单位银行账户管理暂行办法》的通知

财库[2002]48号

财政部驻各省、自治区、直辖市、计划单列市财政监察专员办事处,党中央有关部门,国务院各部委、各直属机构,全国人大常委会办公厅,全国政协办公厅,高法院,高检院,各人民团体,新疆生产建设兵团,中央财政预算单列的企业集团总公司,各国有、国家控股银行:

根据《国务院办公厅转发监察部、财政部、人民银行、审计署关于清理整顿行政事业单位银行账户的

意见的通知》(国办发〔2001〕41号)的要求,结合中央预算单位银行账户清理整顿情况,为了规范中央预算单位银行账户管理,强化监督,促进财政国库管

理制度改革,从源头上预防和治理腐败,财政部、中国人民银行、监察部、审计署研究修订了《中央预算单位银行账户管理暂行办法》,现予印发,请认真贯彻执

行。财政部、中国人民银行1999年3月6日发布的《中央预算单位银行账户管理暂行办法》(财预字〔1999〕66号)停止执行。

附件:中央预算单位银行账户管理暂行办法

二〇○二年九月二十九日

中央预算单位银行账户管理暂行办法编辑本段第一章 总 则  第一条 为了规范中央预算单位银行账户管理,促进财政国库管理制度改革的顺利实施,从源头上预防和治理腐败,根据有关法律、行政法规,制定本办法。

第二条 本办法适用于中央各部门及所属行政事业单位和财政预算单列的企业集团总公司(以下统称中央预算单位)银行账户(包括人民币和外汇存款账户)的管理。

中央预算单位分为一级预算单位、二级预算单位(特殊情况可分为三级、四级等预算单位,下同)和基层预算单位。

第三条 中央预算单位开立、变更、撤销银行账户,实行财政审批、备案制度。

第四条 中央预算单位须由财务机构统一办理本单位银行账户的开立、变更、撤销手续,并负责本单位银行账户的使用和管理。

第五条 中央预算单位负责人对本单位银行账户申请开立及使用的合法性、合规性、安全性负责。

第六条 中央预算单位应在国有、国家控股银行或经批准允许为其开户的商业银行(以下简称银行)开立银行账户。编辑本段第二章 银行账户的设置  第七条 中央预算单位只能开设一个基本存款账户。该账户用于办理本单位预算内、预算外、自筹以及往来等资金的日常转账结算和现金收付等业务。

第八条 中央预算单位只能开设一个基本建设资金专用存款账户,用于核算本单位使用的各种基建资金。

第九条 中央预算单位按有关规定收取的预算内、预算外资金,可开设一个预算收入汇缴专用存款账

户,用于预算内、预算外资金的收缴。该账户的资金只能按规定及时上缴中央国库或中央财政专户,不得用于本单位的支出。中央预算单位按有关规定收取的预算

内、预算外资金,有特殊利息处理要求的,可单独开设收入专户。

第十条 中央预算单位根据住房管理制度改革的有关规定,可分别开设一个售房收入、住房维修基金及其利息、个人公积金、购房补贴专用存款账户,用于核算职工按住房制度改革政策规定交纳的购房款等资金。

第十一条 需开设外汇账户、外汇人民币限额账户的中央预算单位,可根据国家外汇管理局和财政部的有关规定,按程序办理。

第十二条 中央预算单位按相关规定可开设党费、工会经费专用存款账户。

第十三条 中央预算单位因特殊原因,经批准可开设如下账户:

(一)垂直管理独立核算的非法人机构,确需开设的基本存款等账户;

(二)中央一级预算单位独立核算的离退休机构,确需开设的离退休经费专户;

(三)系统财务与本级机关财务机构分设并对所属单位有转拨经费的一级预算单位,确需开设的经费转拨账户;

......余下全文>>

问题三:银行账户管理办法

可以唬立一个共管账户,预留银行印鉴可以为双方的公章和印鉴章(公章是必须的,不然单方可以凭公章变更账户资料)

问题四:行政事业单位银行账户管理制度

各地区各级别行政事业单位银行账户管理制度千差万别,举例说明:

发布部门: 大连市人民政府

发布文号:

第一条 为加强行政事业单位预算内、预算外资金以及其他资金的管理,规范银行账户的开设和使用,根据国家有关规定,制定本暂行规定。

第二条 大连市所属有资金收支活动的国家行政机关、审判机关、检察机关、事业单位、社会团体及具有行政管理职能的行业主管部门(以下简称行政事业单位),应遵守本规定。

第三条 行政事业单位可以开设的银行账户有:财政缴款专户、经费账户、住房基金专用账户、基本建设账户、国债专项资金专户。其中:经费账户、住房基金专用账户、基本建设账户、国债专项资金专户,由单位财务部门统一在国有或国家控股银行开设和管理;财政缴款专户由财政部门、人民银行指定在一个银行开设。每种账户只准开设一个。

行政事业单位根据国家规定需开设以上银行账户之外账户的,必须到同级财政部门履行审批手续。

第四条 银行账户的用途:

(一)财政缴款专户,用于核算行政事业单位执收执罚的应缴财政专户和应缴财政预算的行政事业性收费;各种基金;罚没收入;经审核批准征收的保证金、抵押金、风险金等资金。该账户内的资金只能按规定上缴同级财政专户或财政预算。

(二)经费账户(基本账户),用于核算财政部门及上级主管部门拨入的各项经费收入;发生的各项经费支出;拨出经费;经财政部门批准不纳入财政缴款专户的往来款项。经批准不纳入财政专户管理的事业收入、其他收入、经营收入及相应支出。

(三)住房基金专用账户,用于核算行政事业单位按规定建立的住房制度改革和住房建设的专用基金。

(四)基本建设账户,用于核算有基本建设项目预算的行政事业单位,在项目建设过程中所发生的与该项目有关的基本建设收支款项。

(五)国债专项资金专户,用于核算利用国债专项资金在项目建设过程中所发生的收支款项。

本条第(四)、(五)项规定的基本建设账户和国债专项资金专户属于临时性账户。临时性基本建设项目竣工交付使用、工程决算审查及财务结算业务完成,国债专项资金全部支付完毕后,由财政部门审核予以撤销。

第五条行政事业单位开设银行账户,按下列规定办理手续:

(一)向同级财政部门提出申请,填报《行政事业单位银行账户开(销)户审批表》,经同级财政部门审批后,加盖“×××财政局银行账户审批专用章”;

(二)持《行政事业单位银行账户开(销)户审批表》和有关批文、条码证、《开户申请书》,市内四区和旅顺口区的,到人民银行大连市中心支行申办《开户许可证》,其他地区的,到当地人民银行申办;

(三)持《行政事业单位银行账户开(销)户审批表》和《开户许可证》到开户银行办理相关手续。账户确立后,开户银行应在《行政事业单位银行账户开(销)户审批表》上注明“新开账户开户银行及账号”和“正式开户日期”。

第六条 行政事业单位撤销银行账户的,按下列规定办理手续:

(一)向同级财政部门提出申请,填报《行政事业单禒银行账户开(销)户审批表》,经同级财政部门审批后,加盖“×××财政局银行账户审批专用章”;

(二)持《行政事业单位银行账户开(销)户审批表》到开户银行办理销户相关手续。开户银行应在《行政事业单位银行账户开(销)户审批表》上注明“正式销户日期”;

(三)持《行政事业单位银行账户开(销)户审批表》和开户许可证正、副本到当地人民银行办理注销手续,并由人民银行收回《开户许可证》。

第七条 行政事业单位变更银行账户时,应先办理原账户的销户手续,再按......余下全文>>

问题五:根据《人民币银行结算账户管理办法》的规定,企业可以开设的银行结算账户有( )。

同学你好,很高兴为您解答!

BC【解析】根据中国人民银行制定的《人民币银行结算账户管理办法》的规定,企业一般应在注册地或住所地开立银行结算账户,以办理存款、取款和转账等结算,符合规定条件的,也可以在异地开立银行结算账户。银行存款账户分为基本存款账户、一般存款账户、专用存款账户和临时存款账户。

希望我的回答能帮助您解决问题,如您满意,请采纳为最佳答案哟。

再次感谢您的提问,更多财会问题欢迎提交给高顿企业知道。

高顿祝您生活愉快!

问题六:公司基本帐户取现有些什么规定?怎么取现?

企业若要取现只有在本企业的开户银行办理.一般的5万以上的需提前预约. 取现时用的是现金支票,现金支票是用预留印签章在银行对台柜台购买,购买后就要填写支票了,一般现金支票取现填写的收款人都是自已公司,用途一般多写备用金,工资等,并加章银行预留印签,除了正常的正面外,支票的背面收款人处也需加盖公司印签.前去办理的经办人需提供身份证供银行核实!并在身份证号码写在支票的背面!

问题七:单位银行账户有几种?各有什么不同?

根据我国《银行账户管理办法》,银行账户一般分为基本存款账户、一般存款账户、临时存款账户和专用存款账户。一个企业可能在多家银行中开户,但这些账户的功能不尽相同,下面有必要对银行账户的知识所有了解。

一、基本存款账户。是存款人办理日常转账结算和现金收付的账户。企业的工资、资金等现金的支出,只能通过基本存款账户办理。

一个企业只能开立一个基本存款账户,开户时必须要有中国人民银行当地分支机构核发的开户许可证。

二、一般存款账户

该账户是企业在基本存款账户以外的银行借款转存,与基本存款账户的存款人不在同一地点的附属非独立核算单位开立的账户。

该账户可以办理转账结算和存入现金,但不能办理现金支取

三、临时存款账户。

该账户是企业因临时经营活动需要开立的账户。企业可以通过该账户办理转账结算和现金收付。

四、专用存款账户。

该账户是企业对特定用途的资金,由存款人向工户行出具相应证明即可开立的账户。

特定用途资金主要包括以下三部分:

1、基本建设资金

2、更新改造资金。

3、特定用途,需要专户管理的资金。

同时根据我国《银行账户管理办法》和《违反银行结算制度处罚规定》,对企业违反账户管理的行为也有严厉的处罚:

1.企业出租和转让账户的,除责令纠正外,按规定对发生金额处以5%但不抵于1000元的罚款,并没收出租账户的非法所得。

2.企业违反规定开立基本存款账户的,责令其限期撤销账户,并处以5000元到1万元的罚款。

总之,银行的基本存款账户一般就是指企业合同章上印有“开户行和账号”的账户,这个账户一个企业只能开一个,并要由人民银行批准;而其他三个账户的开立比较容易,企业可在不同银行开有多个账户。

问题八:如何在银行开立多人管理帐户

现在好像有种和国外差不多的业务叫《联名卡》的业务的,但最多也是只有两个人管理。而起不知道你开的是什么账户,我上面说的是个人账户,如果你开企业账户的话就很好办了啊,首先你开了账户需要买支票,而起必须留预留印鉴,预留印鉴一般是财务章和一个私章,而起现在银行针对企业账户必须买一个《密码支付器》,“支票”“财务章”“私章”“支付密码器”这4样是一张支票上的要素缺一不可的,你有4个人的话,就一人管一样啊,具体情况主要是看你们是几个人合伙。

问题九:企业中一般账户和基本账户有什么区别?

你看看以下规定就清楚了,不但增加知识面,而且存入您的资料夹备查,对你今后工作大有好处:

人民币银行结算账户管理办法

中 国 人 民银 行 令

〔2003〕第5号

第三条银行结算账户按存款人分为单位银行结算账户和个人银行结算账户。

(一)存款人以单位名称开立的银行结算账户为单位银行结算账户。单位银行结算账户按用途分为基本存款账户、一般存款账户、专用存款账户、临时存款账户。

个体工商户凭营业执照以字号或经营者姓名开立的银行结算账户纳入单位银行结算账户管理。

(二)存款人凭个人身份证件以自然人名称开立的银行结算账户为个人银行结算账户。

邮政储蓄机构办理银行卡业务开立的账户纳入个人银行结算账户管理。

第四条单位银行结算账户的存款人只能在银行开立一个基本存款账户。

第五条存款人应在注册地或住所地开立银行结算账户。符合本办法规定可以在异地(跨省、市、县)开立银行结算账户的除外。

第六条存款人开立基本存款账户、临时存款账户和预算单位开立专用存款账户实行核准制度,经中国人民银行核准后由开户银行核发开户登记证。但存款人因注册验资需要开立的临时存款账户除外。

第七条存款人可以自主选择银行开立银行结算账户。除国家法律、行政法规和国务院规定外,任何单位和个人不得强令存款人到指定银行开立银行结算账户。

第八条银行结算账户的开立和使用应当遵守法律、行政法规,不得利用银行结算账户进行偷逃税款、逃废债务、套取现金及其他违法犯罪活动。

第九条银行应依法为存款人的银行结算账户信息保密。对单位银行结算账户的存款和有关资料,除国家法律、行政法规另有规定外,银行有权拒绝任何单位或个人查询。对个人银行结算账户的存款和有关资料,除国家法律另有规定外,银行有权拒绝任何单位或个人查询。

第十条中国人民银行是银行结算账户的监督管理部门。

]第二章 银行结算账户的开立

第十一条基本存款账户是存款人因办理日常转账结算和现金收付需要开立的银行结算账户。下列存款人,可以申请开立基本存款账户:

(一)企业法人。

(二)非法人企业。

(三)机关、事业单位。

(四)团级(含)以上军队、武警部队及分散执勤的支(分)队。

(五)社会团体。

(六)民办非企业组织。

(七)异地常设机构。

(八)外国驻华机构。

(九)个体工商户。

(十)居民委员会、村民委员会、社区委员会。

(十一)单位设立的独立核算的附属机构。

(十二)其他组织。

第十二条一般存款账户是存款人因借款或其他结算需要,在基本存款账户开户银行以外的银行营业机构开立的银行结算账户。

第十三条专用存款账户是存款人按照法律、行政法规和规章,对其特定用途资金进行专项管理和使用而开立的银行结算账户。对下列资金的管理与使用,存款人可以申请开立专用存款账户:

(一)基本建设资金。

(二)更新改造资金。

(三)财政预算外资金。

(四)粮、棉、油收购资金。

(五)证券交易结算资金。

(六)期货交易保证金。

(七)信托基金。

(八)金融机构存放同业资金。

(九)政策性房地产开发资金。

(十)单位银行卡备用金。

(十一)住房基金。

(十二)社会保障基金。

(十三)收入汇缴资金和业务支出资金。

(十四)党、团、工会设在单位的组织机构经费。

(十五)其他需要专项管理和使用的资金。

收入汇缴资金和业务支出资......余下全文>>

问题十:企业银行基本帐户日均余额规定

这是个别银行机构自行设置的“规定”,

国家没有规定。

字典词典水浒传中武松的事迹水浒传中武松的事迹【范文精选】水浒传中武松的事迹【专家解析】关于满意的作文关于满意的作文【范文精选】关于满意的作文【专家解析】综治一票否决综治一票否决【范文精选】综治一票否决【专家解析】