个人理财案例_范文大全

个人理财案例

【范文精选】个人理财案例

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【专家解析】个人理财案例

【优秀范文】个人理财案例

问题一:个人理财案例

1、17 万元的定期存款和8万元的活期存款,这个不要存在银行内,可以去做基金定投的。

2、女儿 初一 12岁。抽一点资金去买个教育储蓄存款,这个是免税的,外加买个教育险,可以一定程度上缓解孩子上大学的资金流,把孩子遭受到的风险转嫁给了保险公司。

3夫妻两除按月缴纳的社保医保外、建议去买个终身险。

4、5年内将目前价值70万的旧公房换成一套120万元以内的新房。这个生意可以大胆的去做,这个旧房子你住了5年吗?住了5年的话转手的时候是免税的。而且现在国内的投资工具的投资收益率都不是很高,房子是个刚性需求,而且是保值的。

5、未来每年能预留现值约6000的旅游资金,提升生活品质。这个是完全可以的。

6、你的资产最好教给理财公司帮你打理,既可以获得收益,又可以减轻你的压力。

问题二:个人理财案例分析题 20分

案例分析题:小张先生未婚,两年多积攒下了20万元存款,月收入1万元,月开支情况:娱乐健身费1200元,交通费300元,电话费200元,旅游消费月均250 元,上交家人2500元。现银行定期存款16万元,参加社会保险保障,无任何投资风险。目标:希望近期购按揭住房一处,首付+装修约花费10万元;购小车一辆,价值10万元以内。请帮小张制定个人理财计划 。求 做出财务分析 并做出资产负债表与收入支出表

问题三:个人理财规划案例分析 20分

关于第二个案列我笑了,两个人的加起来的收入只有3600元,现在除去生活花销能有多少啊,还想买房啊,除非两个人现在开始跑业务还差不多。这样的情况做户么理财,都是不太现实的。你的本金低,收益也是很定很低的,就算有年化收益是10%的,你一年你有多少钱,不够房租钱。这简直就是异想天开。

问题四:个人理财案例分析

禒为并没有说明其当前的个人拥有的银行存款\其他的金融资产等!一般情况下,拥有女儿10岁,当前的薪金来看,至少都会有100万的银行存款\金融资产了!我们暂时忽略这个不算,按当前的薪金计算,他们夫妻合计年薪20万,如果他们在5年内并不考虑大宗购物\置业的话,则可以考虑将每个月扣除掉日常生活必须品之外的70%余额用于业绩优秀并且保持稳定增长的股票买入后一直持有做投资,另外的20%用于企业债券的买入实现保值的同时有机会实现增值!10%可以应用于意外伤亡\医疗保险!当有突发性喜庆事项时,可以将债券部份资产抛售以应急,从而确保股票投资资金的安全!!

问题五:个人理财规划的案例

首先投资理财要根据国家政策和社会发展趋势来选择,拿出年存款的30%进行理财,理财可以选择实体投资,金融风险投资,投资理财只是一种增加你额外收入的一种渠道,不建议投入大资金。建议金融风险投资

问题六:家庭理财规划案例,

方案1

所谓理财,我是按“1/3消费,1/3投资,1/3银行”的原则进行的。

消费,包括日常开销,人情事故;

投资,象股票、购置房产、合伙经营等有风险的想赚钱的项目;

银行,包括尽量保值的长期存款、保值项目储蓄等;

关及到你,如按这样理财的话,你的分配是:

消费:用5万元,包括:父母1.2万、日常开支2.4万、孩子0.6万、旅游0.3万、其它0.5万;

银行:用4万元,包括:孩子教育基金,你夫妻俩的人寿保险(退休后返还)……

投资:用5万元,可按你们的眼光进行投资,俗话说让钱生钱,即便输也输得起。

另外建议你将那套60万的住房,让他再生钱……

2.

一年收入:80000+60000-(1000+1500+2000+500)*12-3000=77000

五年赚的钱:77000*5=385000 五年的房贷按揭: 5*12*1500=90000 ,还有3万就可以还完了,而且孩子的上学费用可以完全承担,您的收支很平衡了,即使不投资也没事的。不过您也可以尝试一下。你们都是上班族,做投资有很好的效果

问题七:求一失败的个人理财案例,不需要分析,只要案例。。。多多益善。。。本人在线等。

马云的行吗

问题八:个人投资理财案例分析。

首先看收入:(5000+1800+600)X12+6000=94800元(家庭年收入)

支出(3000+1000)*12+5000=53000

家庭盈余41800元~

已知存款10万,我建议做定期存款5年以上(5万)5.5%,5万做银行理财(1年期左右的)5-6%~公积金每年3.5W收入,10W余额。。。

每年我个人意见做3000元基金定投,大约也是年化利息6%。

剩余每年11800~先放T+0的货币基金吧~年化也4-5%收益。

这样年利息大约在8000元左右~

这是稳健型的~如果偏激进的话,我个人认为可以就留5W存款除外,剩余全部做股票或者股指类期货~

而且可以用公积金(2-3年后,大约17-20W)投资周边地市不限购的个人住房,另外多一套房屋增加固定资产。。。。

问题九:邓忠祥 个人投资理财里的开篇案例怎么分析

分析

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